在商業保理業務中，閑置資金管控是企業內部管理的難點與重點，如何找到衡量指標，如何進行量化分析，提高資金工作的敏捷性，需要不斷的實踐和改進。

一、數據來源及說明

數據源結構全部來源于內部數據結構，均為經過加工后的數據，非企業真實數據。作品所屬各類指標的數據主要來自于以下數據源：

1、各賬戶存款及理財金額——資金部門通過銀行流水和銀行賬戶信息統計。

2、各類型投放的申報、核定及實際結果數據金額——運營部門通過團隊報送及實際業務結果統計。

3、融資借、還款發生及余額數據——資金部門統計包括票據質押、信托計劃、銀行流貸、質押貸款等在內的借、還款數據以及余額數據。

上述數據是基于企業每日經營產生的數據，數據涉及多個業務團隊，數量較為龐雜，。為提升數據分析性能，已將所有數據按每日、每周、每月匯總。

二、分析思路

三、數據處理

為了便于演示，本次分析從業務基礎數據到最終的演示結果的生成、分析、展示均使用FineReport和FineBI完成，便于進行數據的溯源，實際應用中會將數據分析報表的結果的生成在后臺完成計算并展示。

根據各基礎數據的錄入、加工，最終生成資金閑置成本、管控費用、需求額度與儲備額度對比、各類資產占比等方面的展示。

1、原始數據表簡述

2、指標核算邏輯簡述

（1）資金計劃及投放結果表

（2）資金記錄表形成

（3）資金、票據核算費用

（4）業務日均計算

業務日均計算=每日投放累加/周期天數

（5）周期管控費用率

周期資金管控費用率=資金管控費用/日均余額

資金管控費用率（年化）=資金管控費用/標準業務日均*12

（6）融資日均分析報表

根據融資日報每日融資數據獲得各位融資日均，融資日均=周期內每日融資余額平均值

四、可視化報告

可視化報告反映了本公司對于資金投放及資金統籌管控的思路，可以有效的提高資金利用率，控制資金成本。

報告包含了在資金管控中的重要指標，包括：資金余額、四類資產占比、計劃投放與實際投放對比和資金管控費用。這些指標是公司制定資金管理策略的重要參考，也是公司考核資金部門工作成果的依據。

下列選取部分可視化報告顯示：

五、選擇帆軟FineBI的優勢

1、FineBI是一款高效實用的BI工具，其功能完全可以滿足日常需要，對于日常圖表來講基本已覆蓋日常業務場景需要的可視化報告。

2、FineBI的分析報表無需進行復雜的開發，即使是非IT部門的人員在經過簡單培訓后也能很快掌握，對各業務部門內部的個性化需求也可以滿足。這在很大程度上將公司的IT部門從繁瑣的數據工作中解放了出來。

3、FineBI作為一種數據分析報表工具，如何使工具發揮其價值，這需要業務場景支持和對業務場景的數據需求具有相當的洞察力。

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